二十國(guó)集團(tuán)(G20)財(cái)政部長(zhǎng)和央行行長(zhǎng)會(huì)議10月15日于巴黎閉幕。G20財(cái)長(zhǎng)和央行行長(zhǎng)在會(huì)后發(fā)表的聲明中表示，會(huì)議通過了一項(xiàng)旨在減少系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)的全面框架，包括加強(qiáng)監(jiān)管、建立跨境合作機(jī)制、明確破產(chǎn)救助規(guī)程以及細(xì)化這些金融機(jī)構(gòu)吸收損失能力的附加資本要求等。聲明要求金融穩(wěn)定委員會(huì)(FSB)確定擴(kuò)展這一框架的形式，以便適用于所有系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)。

　　分析人士認(rèn)為，作為11月G20戛納峰會(huì)前的準(zhǔn)備會(huì)議，此次會(huì)議成為了推進(jìn)歐元區(qū)危機(jī)救助機(jī)制、防止歐債危機(jī)引爆全球銀行業(yè)危機(jī)的重要契機(jī)，歐債危機(jī)解決方案將成為G20戛納峰會(huì)的核心議題之一。據(jù)路透社報(bào)道，歐盟成員國(guó)正在制定一項(xiàng)計(jì)劃，內(nèi)容可能包括提高私營(yíng)部門債權(quán)人將承擔(dān)的希臘債券減記損失比例、提高歐洲銀行資本水平及擴(kuò)大歐洲金融穩(wěn)定基金(EFSF)和國(guó)際貨幣基金組織(IMF)援助資金規(guī)模等。預(yù)計(jì)歐盟各國(guó)將于10月23日召開的歐盟峰會(huì)上推出這一計(jì)劃，并于11月正式提交G20戛納峰會(huì)審議。

　　嚴(yán)控金融機(jī)構(gòu)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　當(dāng)前，市場(chǎng)對(duì)希臘發(fā)生債務(wù)違約的預(yù)期強(qiáng)烈。為防止希臘違約后引發(fā)歐元區(qū)乃至全球金融系統(tǒng)“海嘯”，分析人士認(rèn)為，G20需提前為希臘違約“安排后事”，防止歐債危機(jī)導(dǎo)致全球銀行業(yè)危機(jī)全面爆發(fā)，盡快為金融系統(tǒng)筑起“防火墻”。G20財(cái)長(zhǎng)和央行行長(zhǎng)在15日會(huì)后發(fā)表聯(lián)合聲明指出，在市場(chǎng)擔(dān)憂歐元區(qū)銀行流動(dòng)性緊張的背景下，G20承諾確保銀行資本充足并擁有充足融資途徑，“若有需要，各國(guó)央行將繼續(xù)為歐元區(qū)銀行提供流動(dòng)性支援”。

　　系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)目前被外界認(rèn)定是業(yè)務(wù)規(guī)模較大、業(yè)務(wù)復(fù)雜程度較高的金融機(jī)構(gòu)。它們一旦發(fā)生重大風(fēng)險(xiǎn)事件或經(jīng)營(yíng)失敗，將對(duì)某一個(gè)國(guó)家乃至全球金融體系帶來系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。去年11月，G20領(lǐng)導(dǎo)人達(dá)成共識(shí)，認(rèn)為應(yīng)該加強(qiáng)對(duì)擁有跨境業(yè)務(wù)的大型金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管。

　　此次會(huì)議要求，高盛、匯豐、德意志銀行、摩根大通等具有系統(tǒng)重要性影響的金融機(jī)構(gòu)將額外增加1%至2.5%的資本金。法國(guó)經(jīng)濟(jì)、財(cái)政和工業(yè)部長(zhǎng)巴魯安15日稱，G20將于11戛納峰會(huì)期間公布具有系統(tǒng)性重要性影響的金融機(jī)構(gòu)名單。

　　此外，歐元集團(tuán)主席容克15日接受德國(guó)公共廣播公司采訪時(shí)表示，部分歐洲銀行必須進(jìn)行資本重組，“若銀行自愿參與率不足，則須強(qiáng)制參與，但應(yīng)針對(duì)不同銀行采取相應(yīng)的解決方案”。歐盟將于本周繼續(xù)討論這一重組計(jì)劃。

　　歐洲銀行或“大出血”

　　對(duì)歐洲銀行業(yè)來說，當(dāng)前最大的不確定性是其所持希臘國(guó)債的減記方案。據(jù)道瓊斯通訊社報(bào)道，巴魯安14日稱，歐元區(qū)銀行需對(duì)所持希臘債券進(jìn)行超過21%的減記，法國(guó)和德國(guó)有望于未來10天內(nèi)就此達(dá)成協(xié)議。另?yè)?jù)彭博社報(bào)道，歐盟還在制定一項(xiàng)援救計(jì)劃，主要內(nèi)容可能包括提高私營(yíng)部門債權(quán)人將承擔(dān)的希臘債券減記損失、提高歐洲銀行資本水平及擴(kuò)大EFSF和IMF援助資金規(guī)模等。據(jù)悉，私營(yíng)部門希臘債券人可能將承受約50%的債券減記損失。這項(xiàng)計(jì)劃有望于23日召開的歐盟峰會(huì)上出爐。巴魯安透露，23日歐盟峰會(huì)的結(jié)果將具有“決定性意義”。

　　多家歐洲銀行已明確表示，最多可承受減記所持希臘債務(wù)的30%，極力反對(duì)減記程度擴(kuò)大至40%-50%。德意志銀行首席執(zhí)行官阿克爾曼表示，如果歐盟既要求歐洲銀行提高資本水平，同時(shí)又大幅減記銀行所持的主權(quán)債券，將導(dǎo)致歐洲銀行流動(dòng)性嚴(yán)重不足，“如果減記規(guī)模超過30%，銀行將被國(guó)有化，規(guī)模小的銀行會(huì)出現(xiàn)倒閉潮”。

　　由于持有較大歐元區(qū)重債國(guó)風(fēng)險(xiǎn)敞口，歐洲銀行業(yè)已被歐債危機(jī)拖入深淵。近日，標(biāo)普、惠譽(yù)兩大評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)接連出手，下調(diào)歐洲銀行業(yè)評(píng)級(jí)。

　　標(biāo)普15日宣布，將法國(guó)巴黎銀行的長(zhǎng)期評(píng)級(jí)由AA下調(diào)至AA-。標(biāo)普稱，歐債危機(jī)前景進(jìn)一步惡化，而法國(guó)一些銀行在歐元區(qū)高負(fù)債成員國(guó)擁有大量風(fēng)險(xiǎn)敞口，“預(yù)計(jì)這種環(huán)境加之融資成本上升將導(dǎo)致法國(guó)巴黎銀行盈利下滑”。

　　此前一日，惠譽(yù)宣布下調(diào)德國(guó)柏林銀行、英國(guó)萊斯銀行、蘇格蘭皇家銀行和瑞銀集團(tuán)4家歐洲銀行評(píng)級(jí)，并將巴克萊集團(tuán)、法國(guó)巴黎銀行、瑞士信貸、德意志銀行、高盛集團(tuán)、摩根士丹利和法國(guó)興業(yè)銀行7家國(guó)際大型金融機(jī)構(gòu)評(píng)級(jí)納入負(fù)面觀察名單?；葑u(yù)稱，當(dāng)前歐洲銀行業(yè)面臨的風(fēng)險(xiǎn)不斷加大，而歐洲各國(guó)政府對(duì)銀行的支持力度可能將被迫減少。